FX 트레이딩에서 리스크 관리란 무엇인가요?

FX트레이딩에서 리스크 관리는 잠재적인 금융 손실을 최소화하고 이익 가능성을 극대화하기 위한 전략과 기술을 포함한 중요한 측면입니다. 외환 시장은 때로 불안정성하다고 알려져 있으며 통화 가치는 가끔은 특정한 이유 없이 급격하게 변동할 수 있습니다. 리스크 관리 트레이더들은 자본을 보호하고 장기적인 성공을 보장하기 위해 필요합니다. 그럼 이제 FX 트레이딩에서의 리스크 관리의 주요 구성 요소에 대해 살펴보겠습니다.

리스크 관리에서 고려해야 할 요소들

리스크 관리를 하기 전 자신의 거래 방식에 대해 생각해보아야합니다. 리스크 관리는 개개인이 선호하는 시장의 움직임과 기능에 맞는 전략을 이해한 결과이기 때문이죠. 본인의 거래 데이터를 구축하고 거래 스타일을 이해하며 어떤 것이 효과적인지를 학습하는 과정에서 적절한 리스크 관리 방법을 구축해나갈 수 있습니다. 

포지션 크기 결정

각 거래에서 위험을 감수할 자본 금액을 결정합니다. 이것은 전체 거래 자본에 대한 포지션 크기를 설정하는 것을 포함합니다. 이는 시장이 불리하게 움직이더라도 어떤 거래에서도 너무 많은 위험을 감수하지 않도록 하는 것입니다. 이는 또한 거래가 원하는 방향이든 그렇지 않든 거래를 지켜보는 과정에서 얼만큼 심리적으로 안정될 수 있는가에 대해 설정하는 과정입니다. 

자동손절매

거래에서 허용되는 최대 손실을 설정하기 위해 손절매를 설정합니다. 자동손절매는 설정값 이상의 추가 손실을 제한하기 위해 거래자의 포지션이 자동으로 닫히게끔 합니다. 이는 거래자가 위험 허용 범위를 설정하는 데에 도움이 되며 시장 변동 중에 감정적인 결정을 내려 최악의 상황으로 가는 것을 방지합니다.

이익실현 (Take Profit, T/P) 주문 

이익실현 주문이란 미리 정해진 수준에서 이익을 확보하기 위해 이익 실현 주문을 설정합니다. 이는 시장이 트레이더의 이익 방향으로 움직일 때 수익을 잠그는 데 도움이 됩니다. 이익 실현 주문은 정해진 규율을 유지하여 트레이더가 욕심을 내어 이긴 포지션을 너무 오래 유지하지 않도록 돕습니다.

리스크 리워드 비율 

거래에 참여하기 전에 거래의 잠재적인 위험과 이익을 평가합니다. 리스크 리워드 비율은 예상 이익을 잠재적인 손실과 비교합니다. 일반적으로는 1:2의 비율을 목표로 하며, 이는 위험에 놓인 달러가 이익을 두 배로 만들 수 있는 잠재력이 있다는 의미입니다. 모든 거래가 전략에 따라 다르며 고정된 리스크 리워드를 갖지 않을 수 있음을 기억하는 것이 중요합니다. 시장은 유연하며 예상 움직임도 유연하게 변할 수 있으므로 일부 전략은 단호한 리스크 리워드 비율에 고수하기보다는 시장에 대한 융통성을 반영하는 데 더 유리할 수 있습니다. 이는 경험에 바탕된 전문 지식이 알고리즘 트레이딩보다 유리할 때도 있다는 것을 의미합니다.

포트폴리오 다각화

다양한 통화 쌍이나 자산 클래스에 걸쳐 리스크를 분산합니다. 다양성은 전체 포트폴리오에 부정적인 영향을 미치는 성과가 좋지 않은 거래의 영향을 최소화하는 데 도움이 됩니다. 시장 간에 리스크를 분산하는 것이 좋지만 특정 시장에 대한 전문화는 간과되어서는 안 되는 고려 사항입니다.

레버리지

레버리지 사용은 트레이더들이 계좌나 거래에 적은 자금을 사용하고 일반적으로 이용 가능한 것보다 훨씬 큰 자산을 제어할 수 있는 방법을 제공합니다.

레버리지 사용 시 주의가 필요하며 이는 잠재적인 이익과 손실을 모두 증폭시킵니다. 레버리지는 이익 잠재력을 향상시킬 수 있지만 동시에 상당한 손실의 위험을 증가시킵니다. 리스크 관리는 개별 리스크 허용에 기반한 보수적인 레버리지 수준 설정을 포함합니다.

이는 이전에 언급된 포지션 크기의 개념과 관련이 있으며 시장이 움직일 때 손실을 감수할 수 있는 능력을 보장하는 데 중요합니다.

리스크 허용 능력 평가

개인적인 리스크 허용 능력을 이해하고 정의합니다. 이는 과도한 스트레스를 유발하지 않고 편안하게 위험을 감수할 수 있는 자본 양을 평가하는 것을 포함합니다. 리스크 허용은 트레이더들 사이에 다양하며 효과적인 리스크 관리의 핵심 측면은 거래 결정을 자신의 리스크 허용과 일치시키는 것입니다.

리스크 허용 능력을 고려하는 여러 방법이 있습니다. 첫째, 트레이더가 손실 금액을 볼 수 있고 시장에서 합리적인 결정을 계속 내릴 수 있는 심리적 여유가 있는지 확인합니다. 둘째, 계정이 시간이 지남에 따라 살아남을 가능성이 있다고 판단되며, 예상되는 연속적인 손실에 대한 위험이 거래에서 너무 높지 않은지 확인합니다.

지속적인 모니터링과 조정

시장 조건, 개인적인 거래 성과 및 금융 목표를 기반으로 정기적으로 리스크 관리 전략을 검토하고 재평가합니다. 필요한 경우 포지션 크기, 손절 수준 및 기타 매개변수를 조정하여야 합니다.

효과적인 리스크 관리는 규율, 계획 및 시장 역학에 대한 철저한 이해를 필요로 하는 지속적인 과정입니다. 건전한 리스크 관리 실천을 통해 트레이더들은 자본을 보호하고 다이나믹하고 예측할 수 없는 포렉스 시장에서 장기적인 성공을 촉진할 수 있습니다.

왜 리스크 관리가 중요할까요?

리스크 관리는 삶, 비즈니스, 특히 거래와 같은 금융 활동의 다양한 측면에서 중요합니다. 이러한 맥락에서 FX 트레이딩에서도, 위험 관리는 다음의 여러 이유로 중추적인 역할을 합니다.

자본 보존

리스크 관리의 주요 목표는 거래 자본을 보호하는 것입니다. 포지션 크기 조절, 손절 주문, 그리고 다양화와 같은 전략을 도입함으로써 트레이더들은 잠재적인 손실을 제한하는 것을 목표로 합니다. 자본을 보존하는 것은 장기적인 거래 활동을 유지하고 위험에서 회복하는 데 필수적인 요소이죠.

감정적인 결정 감소

감정에 영향을 받은 거래 결정은 충동적이고 비합리적인 행동으로 이어질 수 있습니다. 효과적인 리스크 관리는 거래에 참여하고 나가기 위한 미리 정해진 규칙을 설정함으로써 감정적인 결정을 완화하는 데 도움이 됩니다. 이는 트레이더의 접근에서 규율과 일관성을 유지할 수 있도록 한답니다.

강화된 일관성

거래에서 성공을 위해서는 일관성이 필수적입니다. 리스크를 체계적으로 관리함으로써 트레이더들은 거래 활동에 대해 일관된 접근을 유지할 수 있습니다. 이 일관성은 더 나은 결정과 전반적인 성과에 중요한 역할을 합니다.

장기적인 생존 가능성

거래는 단거리 뛰기가 아니라 장거리 달리기라는 것을 아시나요? 성공한 트레이더들은 단기적이 아닌 장기적인 생존 가능성에 중점을 둡니다. 리스크 관리는 이를 달성하는 데 중요한 도구입니다. 복구 불가능한 손실을 피함으로써 트레이더들은 게임에 오래 남아 있을 수 있으며, 시간이 지남에 따라 수익성 있는 기회를 엿볼 수 있습니다. 

예상치 못한 사건의 완화

금융 시장은 본질적으로 예측할 수 없습니다. 예상치 못한 사건들은 급격하고 중요한 가격 변동을 일으킬 수 있습니다. 효과적인 리스크 관리는 트레이더가 예기치 못한 시장 사건에 대비하고 그 영향을 완화하는 데 도움이 됩니다. 이로써 재앙적인 손실의 가능성을 줄일 수 있다.

압박 속에서의 강화된 정신

거래는 종종 무거운 압박 속에서 의사 결정을 내리는 것을 포함합니다. 특히 빠르게 움직이는 시장에서 견고한 리스크 관리 실천을 갖춘 트레이더들은 미리 만들어둔 계획과 리스크 완화 조치를 갖추고 있기 때문에 스트레스가 받는 상황에서도 합리적인 결정을 내릴 확률이 더 높습니다. 만약 당신의 리스크 계획이 거래와 일치한다면, 포지션을 관리하고 시장에 명확하고 합리적인 마음으로 반응하는 것이 더 쉬워질 것입니다!

개인적인 리스크 허용 한도 준수

리스크 관리는 트레이더가 개인적인 리스크 허용 한도를 따라 거래할 수 있도록 도와줍니다. 개인적인 리스크 한도를 이해하고 이를 준수하며, 트레이더들은 과도한 스트레스와 감정적인 압박을 피하면서 자신감 있게 시장을 탐험할 수 있습니다.

거래가 허용 가능한 리스크 한도와 일치하지 않을 때, 마음이 흔들릴 수 있고 이 때 트레이더들은 시장에 더 많은 무분별한 리스크를 더하거나 결정을 변경하며 이성을 잃고 불안정해질 가능성이 높아집니다. 이는 손실에 과도하게 매도되거나 과도한 레버리지 사용을 한다던가, 큰 한 방을 노리는 즉, 자신의 리스크 허용 한도를 따르지 않을 때 나타나는 영향이다.

변동하는 시장 조건에 대한 적응

시장은 진화하며 거래 조건도 변할 수 있습니다. 효과적인 리스크 관리는 트레이더들이 다양한 시장 상황에 적응하고 포지션 크기, 손절 수준, 전반적인 전략을 필요에 따라 조정함으로써 시장과 조화를 유지할 수 있게 해준답니다.

인플레이션 데이터, GDP 데이터 등과 같은 뉴스 이벤트는 계획된 것이지만, 그 밖의 알려지지 않은 사건들이나 우연한 이벤트들은 급격하게 포렉스 시장에 영향을 미칠 수 있습니다. 그렇기 때문에 시장이 어떠한 이벤트에 급변할 때에도 준비되어 있을 수 있도록 시장이 예상 밖으로 움직일 수 있다는 점을 이해하는 것은 중요합니다.

신뢰와 자신감 구축

건전한 리스크 관리 실천의 일관성은 트레이더의 능력과 거래 전략 자체에 대한 신뢰와 자신감을 쌓는 데 기여합니다. 이는 결과적으로 투자자와 클라이언트를 유치하고 장기적인 거래로 이어져 비즈니스 성공에 더 가까워질 수 있습니다. 거래 활동에 대한 신뢰를 갖게 되면, 투자할 수 있는 안전한 경계가 생기며 그 안에서 자유롭게 거래할 수 있습니다.

리스크 관리는 거래에서 핵심적인 역할을 하는데, 우선 자본을 보호하고 규율을 촉진하여 트레이더의 노력을 종합적으로 지원하고 지속 가능하고 성공적인 결과를 도모합니다. 금융 시장이라는 동적이고 예측할 수 없는 세계에서 신중한 금융 거래가 성공의 핵심요소입니다. 그렇기 때문에 거래 계획의 일부로 리스크 관리 프로토콜을 구현하는 것은 장기적인 성공에 있어서 핵심적인 것이죠!